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2022年度信息披露報告

2023-04-28

根據《銀行保險機構公司治理準則》(銀保監發〔2021〕14號)有關要求,北銀消費金融有限公司對2022年度相關信息進行披露。披露期限為2022年1月1日至2022年12月31日。具體報告內容如下:

一、公司基本情況

中文名稱:北銀消費金融有限公司

英文名稱:Bank of Beijing Consumer Finance Co., Ltd.

注冊地址:北京市海淀區中關村大街22號中科大廈B座

注冊資本:85,000萬元

法定代表人:么毅

郵政編碼:100080

客服電話:40066-95526(8:30-17:30)

公司網址:http://www.historicvacationhomes.com

官方App:易開花

官方微信:北銀消費金融有限公司

企業使命:立足普惠金融,助推消費升級,為滿足人民日益增長的美好生活需要而不懈努力。

經營范圍:發放個人消費貸款;接受股東境內子公司及境內股東的存款;向境內金融機構借款;經批準發行金融債券;境內同業拆借;與消費金融相關的咨詢、代理業務;代理銷售與消費貸款相關的保險產品;固定收益類證券投資業務;經銀保監會批準的其他業務。

二、公司治理情況

(一)實際控制人情況

北銀消費金融有限公司(以下簡稱“公司”)無實際控制人。

(二)報告期末公司股東情況

序號

股東名稱

出資金額

(萬元)

持股比例

1

北京銀行股份有限公司

30,000

35.29%

2

桑坦德消費金融有限公司

17,000

20.00%

3

利時集團股份有限公司

12,750

15.00%

4

北京聯東投資(集團)有限公司

4,250

5.00%

5

聯想控股股份有限公司

4,250

5.00%

6

大連萬達集團股份有限公司

4,250

5.00%

7

北京九元辰光創業投資有限責任公司

4,250

5.00%

8

華夏董氏實業集團有限公司

4,250

5.00%

9

北京市京洲企業集團公司

3,575

4.21%

10

上海銳贏商務信息咨詢有限公司

425

0.50%

合計

85,000

100.00%

截至報告期末,利時集團股份有限公司質押其所持有公司49%的股權。報告期內,主要股東持股比例無變化。

(三)股東會情況

公司股東會由全體股東組成,為公司的權力機構。依照相關法律法規、公司章程規定履行職權。股東會職責主要包括:決定公司的經營方針和投資計劃;審議批準董事會和監事會報告;審議批準公司的年度財務預算方案、決算方案;審議批準公司的利潤分配方案和彌補虧損方案等。

報告期內,公司共召開2次股東會,審議或聽取董事會工作報告、監事會工作報告、財務報告及預算報告等議案。股東會的召集及召開程序符合《中華人民共和國公司法》和《公司章程》的規定,表決程序、表決結果符合相關法律、法規及《公司章程》的規定。公司嚴格執行股東會決議,切實維護股東合法權益。同時,公司不斷健全與股東溝通的渠道,積極聽取股東的意見和建議,確保股東依法行使對公司重大事項的知情權、參與權和表決權,并公平對待所有股東。

(四)董事會情況

公司設董事會,依照法律、行政法規和公司章程的規定行使職權。董事會職責主要包括:召集股東會會議,向股東會報告工作;執行股東會的決議;決定公司的經營計劃和投資方案等。

截至報告期末,公司董事會共有董事7名,均取得了監管部門核準的任職資格。公司董事會下設3個專門委員會,分別為:風險管理及消費者權益保護委員會、審計委員會、提名及薪酬委員會。各專門委員會分別有3名委員,由具有與專門委員會職責相適應的專業知識和工作經驗的董事擔任。

報告期內,公司召開董事會及其下設專門委員會會議21次,審議或聽取財務預算報告、全面風險管理策略、關聯交易報告等議案,充分發揮董事會戰略決策作用。董事會成員能夠勤勉盡職,依法履行職責,依法合規參會議事、行使表決權,對職責范圍內的事項做出獨立、專業、客觀的判斷。

(五)監事會情況

公司設監事會,共有3名監事,其中有職工監事1名。監事會職責主要包括:檢查公司財務;對董事、高級管理人員執行公司職務的行為進行監督,對違反法律、行政法規、公司章程或者股東會決議的董事、高級管理人員提出罷免的建議等。

報告期內,公司召開監事會會議4次,審議或聽取監事會工作報告、年度履職評價報告等議案。監事會對董事、監事及高級管理人員履職情況進行評價,對風險管理、內部控制、日常經營等方面進行了有效監督。

(六)高級管理層情況

報告期內,公司高級管理層根據公司章程及董事會授權開展經營管理活動,公司總經理及副總經理均取得了監管部門核準的任職資格。

(七)薪酬制度建設

公司建立科學合理的薪酬管理機制、指標科學完備、流程清晰規范的績效考核機制。制定了績效考評管理規定、薪酬管理辦法等薪酬管理制度,充分發揮薪酬在公司治理和風險管控中的導向作用,促進公司穩健經營和可持續發展。

(八)組織架構

公司已搭建由股東會、董事會(及下設專門委員會)、監事會及高級管理層構成的“三會一層”的公司治理架構,各治理主體各司其職、高效運轉、有效制衡。截至報告期末,公司設有12個一級部室、3個二級部室及5個經營團隊,公司無分支機構。

三、公司風險管理情況

公司緊緊圍繞全面風險管理總體目標,持續健全風險治理架構,強化提升風險管理能力,為公司穩健發展筑牢風險防控底線。針對公司面臨的信用風險、流動性風險、操作風險、信息科技風險、聲譽風險等各類風險,建立風險評估、控制、風險監測的工作流程。持續推進將“業務建在制度上,制度建在流程上,流程建在系統上”的機制,貫徹“三覆蓋”的管理要求,強化操作風險管控。截至報告期末,公司全面風險管理整體可控,未發生重大風險事件。

四、公司內控合規情況

公司已搭建由董事會、監事會、高級管理層、內控合規管理職能部門、內部審計部門、各部室及各經營團隊組成的內控合規管理體系,各主體切實履行職責,內控合規體系運行良好。公司始終堅守合規底線,牢固樹立合規從高層做起,合規創造效益的理念,推行傳導誠信正直的職業操守和價值觀念,搭建與業務規模、風險狀況等相適應的合規管理體系。

五、公司財務會計信息

公司已聘請畢馬威華振會計師事務所對公司進行2022年度財務審計,并出具標準無保留意見的審計意見。經審計,截至報告期末,公司總資產104.75億元,其中貸款余額102.80億元。負債總額94.65億元。實現營業收入7.61億元,凈利潤0.87億元,公司實現穩步、持續地盈利增長。

六、公司關聯交易情況

公司嚴格遵循誠信、公允的商業原則,按照監管要求不斷完善關聯交易管理機制,修訂關聯交易管理辦法,關聯交易審核管理健全有效,關聯方信息維護、關聯交易披露不斷完善。根據《銀行保險機構關聯交易管理辦法》(中國銀行保險監督管理委員會令〔2022〕1號)等有關規定,公司的關聯方包括關聯自然人及關聯法人。報告期內,公司實際開展的關聯交易涉及以資金為基礎的關聯交易和以中間服務為基礎的關聯交易兩種類型,全部為關聯法人業務,關聯方分別為北京銀行股份有限公司、北京昌平發展村鎮銀行股份有限公司,關聯業務主要涉及同業借款、場地租用、導流服務三種類型,均為消費金融公司營業范圍內發生的常規業務。公司關聯交易均遵循市場化定價原則,價格公允、風險可控,嚴格履行了內部審批程序,不存在損害公司股東及利益相關者利益的情形。

七、年度重大事項

本年度公司無重大事項。


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